Компенсационный фонд инвесторов — Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам CySEC, является регулятором между клиентами и участниками в данной организации. Основной функцией данного компенсационного фонда, является возможность возмещения своих денежных средств трейдерами в спорных ситуациях.
Подробнее, о назначении, регулировании и форме подачи на компенсацию, читайте в данном обзоре.
Данная комиссия, управляется финансовыми экспертами которые регулируют отношения клиентов и брокеров на валютном рынке Форекс. Подробнее о данных экспертах, смотрите на официальном сайте данной комиссии — https://www.cysec.gov.cy/en-GB/cysec/board .
Лица входящие в совет CySEC, назначаются Советом министров Кипра по предложению министра финансов на срок пять лет. По истечению пятилетнего срока, совет переизбирается.
Компенсационный фонд инвесторов CySEC (ICF)
Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам, был создан Компенсационный фонд инвесторов ICF. Предназначением которого является возмещение денежных средств клиентов в случае финансовых споров с брокерами.
Общая сумма компенсации, выплачиваемой каждому застрахованному клиенту члена Фонда, не превышает 20000 евро.
Услугами данного фонда, могут воспользоваться клиенты тех брокерских компаний, которые являются участниками в его составе — https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/ , и авторизованы «Кипрской комиссией по ценным бумагам и биржам (CySEC) и зарегистрирована у регуляторов Европейского Союза.
Суть и назначение Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам CySEC
Основным назначением комиссии, является надзор и регулирование отношений клиентов (инвесторов) и брокерских компаний на финансовых рынках. При возникновении спорных ситуаций между клиентами и брокерами, CySEC является независимой уполномоченной организацией по урегулированию споров между ними.
В случае не достижения компромисса, застрахованному клиенту члена Фонда, возмещается компенсация в пределах — 20 000 евро.
Форма подачи на компенсацию денежных средств в CySEC
Для оформления компенсации, клиенту нужно совершить следующее:- Заполнить форму подачи претензии — span style=»color: #3366ff;»>https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/tae/application/ .
- Указать брокера, который не возмещает деньги.
- Прикрепить имеющиеся файлы и скриншоты общения с брокером, переписку, документы судебного разбирательства (если есть) и прочие документы, которые помогут в решении спора.
* Используйте только английский или греческий язык, при заполнении и отправке документов в Компенсационный фонд инвесторов ICF.
Миссия этого независимого надзорного госоргана, зоной ответственности которого является рынок инвестуслуг и сделок с передаваемыми ценными бумагами, обозначена следующим образом:
Эффективный надзор за предоставлением защиты инвесторам и здоровым развитием рынка ценных бумаг.
Создан этот регулятор был в 2001 году, а концепция его деятельности определена как:
формирование рынка ценных бумаг, представляющего наиболее безопасное и привлекательное инвестиционное направление.
Основные векторы деятельности надзорного органа CySEC :
- изучение заявок на лицензирование деятельности подконтрольных субъектов;
- приостановление и отзыв выданных лицензий;
- контроль и регулирование деятельности (в том числе, проводимых сделок) фондовой биржи Кипра;
- расследование ситуаций, связанных с его обязанностями;
- агрегация информации, требующейся для его деятельности;
- наложение легитимных санкций (административного или дисциплинарного характера);
- требование прекращения деятельности, находящейся в противоречии с законами о рынке ценных бумаг;
- подача в суд исков о приостановлении операций с активами;
- принятие нормативных решений;
- сотрудничество и обмен информационными материалами с иными компетентными органами.
Субъектами регуляционной деятельности CySEC являются:
- инвестиционные фирмы, имеющие регистрацию на Кипре (CIF);
- филиалы инвесткомпаний из стран ЕС, зарегистрированные в Кипре;
- агенты, связанные с CIF;
- обязательства по коллективному инвестированию в ценные бумаги, а также связанные с ними управляющие компании (в том числе, их кипрские филиалы из стран ЕС) и агенты;
- доверительные поставщики управляющих услуг;
- регулируемые рынки;
- менеджеры инвестфондов;
- внебиржевые торговые депозитарии.
Узнать, имеет ли конкретный брокер реальную лицензию CySEC или указанная на его сайте информация о ее наличии ложная, можно, введя его название в поисковую строку на сайте регулятора http://www.cysec.gov.cy .
Структура CySEC
- департамент авторизации занимается вопросами лицензирования организаций – он может выдавать и продлевать лицензии, а также вносить в них изменения.
- департамент AML-CFT занимается вопросами противодействия проведению регулируемыми организациями отмывания незаконно добытых денежных средств;
- департамент наблюдений и исследования рынка занимается расследованием нарушений, связанных с манипулированием рынком и жалобами инвесторов;
- юридический департамент мониторит законодательство, касающееся рынка ценных бумаг, и вносит в него поправки;
- департамент по информационным технологиям занимается внедрением современных информационно-коммуникационных технологий в целях обеспечения эффективности и безопасности данных регулятора.
CySEC является участником:
- соглашений с надзорными органами иных государств;
- ESMA (Европейский орган по ценным бумагам и рынкам);
- ESRB (Европейский системный совет по рискам);
- IOSCO (Международная организация комиссий по ценным бумагам);
- Национальных рабочих групп Совета ЕС по вопросам рынков капитала.
Защита инвесторов
Все жалобы, поданные в CySEC, учитываются при выполнении этим органом возложенных на него надзорных функций. При этом CySEC не расследует индивидуальные жалобы, поскольку не имеет на это действие реституционных прав.
Инвесторам, права которых были нарушены финансовым продуктом или услугой, предоставленными брокером, необходимо в первую очередь направить жалобу представителю этого брокера. В течение 5-ти дней инвестор должен получить письменный уведомление от представителя брокера о получении им жалобы. Срок, в течение которого, брокер должен решить жалобу – 2 месяца.
Если жалоба не была решена в указанный срок или инвестор не получил ответа от представителя брокера в течение 3-х месяцев, то следует в срок не позднее 4-х месяцев обратиться к финансовому омбудсмену (http://www.financialombudsman.gov.cy) для консультации по возможности подачи жалобы.
Если решение финансового омбудсмена не удовлетворит инвестора, то он может передать свою жалобу на рассмотрение в гражданский окружной суд.
Фонд компенсации инвесторам (ICF)
Если брокер не может выполнить финансовые обязательства перед клиентами, то они могут получить возмещение понесенных убытков в размере до 20 тыс. евро. Инвесторы для этого необходимо предоставить следующие сведения:
- адрес, номер телефона, e-mail;
- копию договора между клиентом и брокером;
- номер клиентского счета у брокера;
- отчеты о финансовых операциях с депозитом (внесение и вывод средств);
- учетную запись с торговой платформы, через которую совершались транзакции;
- информацию о выполненных брокером финансовых обязательствах;
- тип и объем предъявляемых требований;
- доказательство предъявляемых претензий и сумму.
Заявка на компенсацию может быть представлена в ICF:
- через онлайн-форму, размещенную на сайте CySEC;
- в письменном виде почтовым отправлением на адрес ул. Диагору, 27, 1097 Никосия, Кипр.
Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (Cyprus Securities and Exchange Commission) открылась в 2001 году после принятия правительском страны закона «О ценных бумагах и биржах». Кипрский регулирующий орган имеет статус государственного. Основная цель CySEC — урегулирование и контроль деятельности компаний, предоставляющих инвестиционные услуги на Кипре. Свою деятельность регулятор осуществляется посредством выдачи лицензий участникам финансового рынка и последующего мониторинга их работы.
Полномочия CySEC
После вступления Республики Кипр в ЕС в 2004 году, полномочия CySEC значительно расширились. Теперь регулятор может лицензировать компании всех европейских стран. С этого времени CySEC является полноправным участником всех европейских комитетов, которые занимаются финансовыми рынками.
Основные полномочия CySEC:
- Лицензирование инвестиционных компаний.
- Контроль деятельности брокерских компаний и дилинговых центров.
- Регулирование и контроль фондовой биржи Кипра, и всех ее биржевых финансовых операций.
- Наблюдение за эмитентами ценных бумаг.
- Анализ работы инвестиционных консультантов, портфельных менеджеров. Наблюдение за реализацией инвестиционных проектов.
- Сбор информации о компаниях, подпадающих под регулирование CySEC.
- Инспектирование деятельности компаний, работающих на фондовой бирже, и товариществ, управляющих совместными фондами.
Регулятор участвует в разработке законопроектов и принимает директивы в отношении финансового рынка Кипра. Директивы CySEC публикуются в официальном печатном органе Кипра и на сайте регулятора. При выявлении нарушений установленных правил комиссия вправе применять административные санкции, налагать штрафы и взыскания, вплоть до лишения лицензии.
Компании-нарушители подвергаются следующим штрафным санкциям при несоблюдении правил, установленных CySEC:
- Неподобающий учёт клиентов и счетов — €10 000.
- Несвоевременный перевод средств клиента — €5 000.
- Несоблюдение внутреннего устава компании — €5 000.
- Отсутствие информации о классификации клиентов — €5 000.
- Использование непроверенной информации о квалификации и опыте инвесторов — €10 000.
- Отсутствие учета транзакций — €5 000.
Таким образом, при обнаружении нарушений при ведении операций компания штраф может достичь около €40 000. Финансовый регулятор CySEC предъявляет жесткие требования к компаниям в финансовом секторе. Комиссия содействует компаниям в получении членства на биржах Европы, помогает открывать представительства в странах Евросоюза.
Репутация Кипра как одной из популярнейших оффшорных зон свидетельствует о скоплении большого капитала в пределах этой страны. Льготные налоговые условия для компаний, работающих с биржей Форекс, делают выгодным расположение основного офиса CySEC на острове. В то же время, брокеры могут работать на Кипре только при условии обязательной государственной регуляции комиссии CySEC.
Так как Республика Кипр — полноправный член ЕС, полномочия CySEC совпадают с правами европейских контролирующих органов, таких как или MiFID. Комиссия контролирует работу финансовых компаний на предмет соблюдения кипрского и европейского законодательства. Также под регламент CySEC подпадает комплекс операций на фондовом рынке.
Лицензия CySEC становится решающим фактором доверия к компаниям, чья деятельность связана с рынком Форекс. Брокер или дилинговый центр, располагающий такой лицензией, находится под постоянным наблюдением контролирующего органа оффшорной зоны, сотрудничающего с регуляторами мирового уровня. Узнать о наличии лицензии CySEC у брокера вы можете на официальном сайте регулятора:
Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) или Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам — это очень популярный среди брокеров регулятор, сочетающий преимущества офшорной регистрации и четкий финансовый контроль по стандартам Евросоюза. Давайте проверим, чем хороша Кипрская лицензия CySEC и какие брокеры ее используют.
Описание Кипрской лицензии CySEC
Регулятор был основан в Кипре в 2001 году для контроля над финансовым (инвестиционным) сектором страны. В 2004-ом Кипр присоединился к Евросоюзу, благодаря чему CySEC получил расширенные полномочия по контролю над соблюдением прав клиентов и норм законодательства в регулируемых компаниях.
После вступления страны в Еврозону в 2008-ом — регулятор еще сильнее ужесточил контроль, получив возможность даже вмешиваться в управление своих подопечных компаний в определенных ситуациях (например при дефолте). В то же время поменялась и правовая база страны, после чего, Кипр перестали называть «налоговым раем».
Тем не менее, компании, зарегистрированные в Кипре получают огромные преимущества:
- самый низкий в Европейском Союзе налог на прибыль — 10% по Кипрским операциям, 0% по операциям за пределами Кипра;
- нет налога на дивиденды;
- анонимность и конфиденциальность;
- нет подоходного налога для иностранных сотрудников;
При этом, у CySEC есть две ключевые функции (ст. 25 Закона L73 (I) / 2009):
- выдача и отзыв лицензий на осуществление финансовой деятельности;
- контроль и регулирование Кипрской фондовой биржи, всего Кипрского фондового рынка, Кипрского биржевого рынка (в том числе ForEx);
Для выполнения этих функций CySEC контролирует соблюдение законодательства подопечными компаниями, участвует в законотворчестве, осуществляет сбор и анализ данных о своих компаниях и проводит исследования.
Регулятор вправе запросить информацию из правоохранительных органов, ограничить и прекратить деятельность той или иной финансовой компании, вмешаться в ее управление или даже инициировать уголовное преследование. Кстати, CySEC также может и «заморозить счета». То есть набор инструментов — действительно широкий и, в целом, почти не уступает самому эффективному в мире регулятору — .
В состав компаний, подлежащих обязательному контролю и лицензированию входят:
- любые Кипрские Инвестиционные компании (в том числе — );
- любые Кипрские филиалы и агенты инвестиционных фирм других государств-членов Евросоюза;
Важной задачей CySEC является повышение уровня прозрачности регулируемых финансовых компаний. А с учетом того, что налоги в Кипре до сих пор малы в сравнении с другими странами Европы, Азии и Америки — крупные инвестиционные компании стремятся всяческим образом получить лицензию CySEC, открывая дочерние компании в Кипре. Официальный сайт Кипрского CySEC позволяет проверить наличие соответствующей лицензии у той или иной компании. Кроме того, регулятор ведет список мошенников и публикует предупреждения в случае выявления нарушений у какой-либо из регулируемых компаний.
Одним из главных достоинств наличия регуляции CySEC для инвесторов является страховое покрытие от 13.6 до 22 тыс. евро на каждого клиента (в зависимости от рода деятельности и оборота регулируемой компании). Чтобы обеспечить возврат денег клиентам подопечных компаний регулятор организовал Компенсационный фонд (внутренняя директива CySEC DI144-2007-15). Деньги для выплат при необходимости берутся из ежегодных членских взносов компаний, регулируемых CySEC.
Любые вопросы, касающиеся в том числе и возмещения средств можно задать в офисе CySEC, расположенном по адресу: 27 Diagorou Str. CY-1097 (Центр Никосии) в Кипре.
Также обратиться в компанию можно по электронной почте [email protected] (писать можно на английском языке).
ПАММ-Брокеры с Кипрской лицензией CySEC
CySEC тесно сотрудничает с другими европейскими регуляторами, и, прежде всего с FCA. Кроме того, Кипрский регулятор, как резидент страны-участницы Евросоюза обеспечивает надзор за исполнением Европейской директивы MiFID (требования к хранению и предоставлению публичного доступа к регистрационной информации и отчетности). Таким образом, брокеры с лицензией CySEC определенно имеют высокий уровень надежности.
Среди наиболее популярных брокеров лицензия CySEC есть у:
Кроме того, у брокера Альпари до 2014 года была дочерняя Кипрская компания, которая регулировалась CySEC. Сейчас «дочка» ликвидирована.
Замечу. что все указанные выше компании входят в группы (бренды), которые оказывают инвестиционные услуги. Однако, непосредственно эти компании не предоставляют доступ к ПАММ-счетам. В то же время, есть чуть менее известный в рунете брокер, имеющий Кипрскую лицензию CySEC, а значит все его инвесторы имеют гарантийное покрытие своих вкладов. Рекомендую Вам прочитать об этом брокере .
Узнать какие лицензии у других крупнейших ПАММ-брокеров Вы можете в .
Кипрская лицензия CySEC получается инвестиционными компаниями довольно просто. Например, брокеру для этого нужно:
- заполнить заявку-анкету;
- оплатить услуги по авторизации (от 3 000 до 130 000 евро);
- раскрыть информацию о структуре и финансовом состоянии компании;
Регистрация занимает 1-3 недели.
Обновлено . CySEC ввел ускоренную процедуру рассмотрения заявок на получение лицензий. При этом организации, допущенные к ускоренной процедуре, должны внести плату в размере 1 500 -1 700 евро (в зависимости от направления и масштабов деятельности).
Таким образом, Кипрская лицензия CySEC является очень привлекательной и для инвестиционных компаний и для их клиентов. Ведь ее легко и быстро получить. При этом офшорная регистрация позволяет не мало сэкономить на налогах. В то же время, защита от мошенников гарантируется фондом возмещения.
Буду благодарен Вашему мнению. Также — смело пишите возникающие вопросы в комментариях .
Также напомню, что все обновления Блога Независимого инвестора Вы всегда можете найти в популярных социальных сетях. Жмите кнопки в правом меню, подписываетесь на группы или на обновления по почте и будьте первыми, кто узнает о каждой новой статье!
Желаю всем прибыльных инвестиций!
Если эта статья Вам понравилась - сделайте доброе дело
Добрый день, уважаемые читатели. При выборе брокера многие инвесторы сталкиваются с вопросом - какое значение имеет лицензия для обеспечения безопасности вклада и операций с ним. В частности, гарантирует ли кипрская лицензия CYSEC сохранность ваших средств? Читайте мой сегодняшний пост про регулятора.
Вкратце попробую описать, что это за организация и чем она занимается. CYSEC с английского - Cyprus Securities and Exchange Commission - Кипрская Комиссия по ценным бумагам и биржам.
Официальный сайт CySEC четко определяет миссию регулятора: осуществление эффективного надзора для обеспечения защиты инвесторов и развития рынка ценных бумаг.
На сегодняшний день Комиссия выполняет следующие функции:
- Контролирует работу Кипрской фондовой биржи и операции, осуществляемые на ней, ее листинговые компании, брокеров и других участников торгов (лицензированные инвестиционные компании, коллективные инвестиционные фонды и т. д.).
- Предоставляет лицензии на осуществление деятельности.
- Налагает административные санкции и дисциплинарные взыскания на брокеров и других участников.
История создания
CySEC была сформирована в 2001 году в рамках 5 раздела Закона Кипра о ценных бумагах и биржах в качестве публичной государственной корпорации.
Когда Кипр стал официально частью Европейского Союза в 2004 году, CySEC автоматически подпал под правила новой Директивы ЕС MiFID, которая позволила всем компаниям, зарегистрированным на Кипре, предоставлять услуги на европейских рынках. Однако присоединение к ЕС и принятие евро существенно изменили структуру финансового регулирования, которую CySEC создавала как налоговое убежище.
Структура комиссии
CySEC управляется Советом из пяти членов - Председателя, заместителя Председателя и еще трех человек, которые назначаются Советом министров по предложению министра финансов. Кроме того, Глава Центрального банка Кипра является членом совета Комиссии без права голоса.
Сама же комиссия регулятора включает 11 департаментов, которые заведуют такими направлениями:
- Стратегия и международные отношения.
- Эмитенты.
- Лицензирование.
- Борьба с отмыванием денег.
- Контроль за общими процедурами.
- Расследование нарушений.
- Юридический департамент.
- Администрация и персонал.
- Информационные технологии.
- Отдел оценки рисков и статистики.
- Внутренний аудит.
Кого контролирует регулятор
CySEC следит за операциями следующих субъектов:
- Кипрские инвестиционные фирмы (CIF).
- Кипрские филиалы инвестиционных компаний (IFS) других стран-членов ЕС.
- Аффилированные с CIF компании.
- Регулируемые хедж-фонды (UCITS) и связанные с ними лица.
- Компании-администраторы - доверенные и фидуциарные провайдеры.
- Менеджеры альтернативных инвестиционных фондов (AIFM).
- Регулируемые рынки.
- Центральная клиринговая палата (ЦКА).
- Депозитарии.
В ближайшем будущем регулятор CySEC будет контролирующим органом также для альтернативных инвестиционных фондов (AIF).
На основании каких законов работает
Основные обязанности, структура и полномочия Комиссии изложены в статье 25 Закона «О ценных бумагах и биржах» (L73 (I) / 2009).
В дополнение Комиссия также наделена полномочиями и обязанностями в соответствии со следующими законами:
- Закон о публичном предложении и проспект 2005 года.
- Закон 2005 года о борьбе с незаконным оборотом и манипулированием рынком.
- Закон о поглощении 2007 года.
- Требования к раскрытию информации (о ценных бумагах, допущенных к торгам на регулируемом рынке) 2007 года.
- Основные задачи и обязанности организации.
Закон также, помимо основных функций, доверяет Комиссии следующие обязанности:
- запрашивать и собирать информацию;
- требовать прекращения практики, противоречащей законам рынка ценных бумаг;
- обратиться в компетентный суд для выдачи распоряжения о задержании, обвинения, замораживания или предотвращения отчуждения имущества или прекращения сделки с активами;
- выдавать нормативные директивы и решения;
- сотрудничать и обмениваться данными с другими государственными ведомствами Кипра, а также с компетентными иностранными органами власти и организациями.
Как лицензируются брокеры
Зарегистрировать компанию на Кипре самостоятельно - довольно проблематично. Поэтому существует множество сервисных фирм, которые оказывают полный перечень услуг, в том числе и по сбору и подаче документов в CySEC. В любом случае компании непременно придется пройти несколько обязательных этапов.
Требования для получения лицензии
- Главный офис компании должен находиться на Кипре.
- Следует оплатить пошлину в Центральный банк, размер ее будет зависеть от вида деятельности компании.
- Все процедуры, в том числе внутренний аудит, должны быть налажены.
- Обязательный бизнес-план с обозначением перспектив роста компании.
- Высокий профессиональный уровень работников (придется доказать, что местное население не может или не желает занять данную позицию).
- Легальность уставного капитала компании и дальнейших инвестиций в бизнес.
Стоимость лицензии
Подача заявления в CySEC, которая не включает расходы на перевод и оформление, а также другие прямые расходы, стоит 59 тыс. евро. Но эта сумма покрывает лишь все необходимые встречи сотрудников на Кипре с работниками Комиссии.
Санкции против нарушителей
Вводить санкции и взимать штрафы (хоть и незначительные) регулятор CySEC может, если:
- не ведется или ненадлежащим образом ведется учет открытых торговых счетов - от 10 000 евро;
- нарушены сроки выплаты инвесторам - от 5000 евро;
- не соблюдается устав брокера - от 5000 евро;
- брокер не отвечает на запросы клиентов - от 5000 евро;
- базовые активы не фиксируются - от 5000 евро;
- брокером несвоевременно подана отчетность - от 5000 евро.
Брокеры с регуляцией CySEC
На октябрь 2018 года в CySEC было зарегистрировано 250 инвестиционных компаний (некоторые проходят перерегистрацию). Среди российских в основном это форекс-брокеры, но есть и крупные инвесткомпании, такие как Финам.
Ниже приведен список брокеров с лицензией кипрской Комиссии, которые работают на российском рынке:
- Exness.
- NordFX.
- FxPro.
- Гранд Капитал.
- ГК TeleTrade.
- IFC Markets.
- HY Options.
- 24option.
- HotForex.
- Finpari.
- ForexMart.
- Альфа-Форекс.
- FXPRIMUS.
- Swiss Markets.
- LiteForex.
- TrioMarkets.
Брокеры, отказавшиеся от регуляции
23 компании добровольно отказались от лицензии регулятора (приостановили ее действие) после введения CySEC новых правил.
В основном это бинарные опционщики:
- Asset Management Advisory Services (AMASS) Ltd.
- B.O. Tradefinancials Ltd.
- Blackwell Global Investments (Cyprus) Ltd.
- Dragon Options Ltd.
- Glestimon Management Ltd.
- Glistentree Holdings Ltd.
- Gobaba FX Cy Ltd.
- Grow Wealth Assets Ltd.
- Hellenic Bank (Investments).
- Lucro Capital Ltd.
- Newcept Financial Markets (EU) Ltd.
- NKB Investments Limited.
- Ouroboros Derivatives Trading Ltd.
- Plasma Enterprises Ltd.
- Reserve Invest (Cyprus) Ltd.
- SA&PM (Cyprus) Limited.
- Saxo Capital Markets CY Limited (ex FT World Ltd).
- Starfish Markets (Cy) Ltd.
- Topic Markets Ltd.
- U.P.M Ltd.
- Vinson Financials Ltd.
- Xenon Capital Partners Ltd.
Список брокеров с санкциями
Есть и откровенные компании-нарушители, чьи лицензии были аннулированы Комиссией (withdrawn) или приостановлены за несоблюдение правил (suspended). Хотя вряд ли это утешит обманутых инвесторов.
| P.M. Investment Capital Limited | Pulp International Business Ltd | Trademarker (Cyprus) Ltd | UBFS Invest Powered By Moneychoice Brokers Ltd | UFS Capital Limited (ex Exscale Investments Limited) |
| Licence Number: 243/14 (Withdrawn) | Licence Number: 095/08 (Withdrawn) | Licence Number: 151/11 (Suspended) | Licence Number: 239/14 (Withdrawn) | Licence Number: 137/11 (Withdrawn) |
| Licence Date: 21/07/2014 | Licence Date: 06/11/2008 | Licence Date: 08/08/2011 | Licence Date: 24/06/2014 | Licence Date: 19/04/2011 |
| Date of Termination: 06/07/2015 | Date of Termination: 16/03/2015 | Date of Termination: 25/04/2016 | Date of Termination: 28/11/2016 | Date of Termination: 02/02/2015 |
| Company Registration Number: 317840 | Company Registration Number: 232026 | Company Registration Number: 282594 | Company Registration Number: 326309 | Company Registration Number: 270917 |
| Telephone: 25 366 324, Fax: 25 366 326 | Telephone: 25 028 236, Fax: 25 028 235 | Telephone: 22 261 700, Fax: 22 262 003 | Telephone: 25 253 213, Fax: 25 342 634 | |
| Country: Cyprus | Country: Cyprus | |||
Это данные с официального сайта Комиссии о прекращении действия лицензий. Однако в новостях и разделе Warnings можно найти информацию о мелких нарушениях правил другими компаниями. Обратите внимание, что многие российские брокеры работают через кипрские компании и их названия отличаются.
Громкие скандалы с регулятором
CySEC, пожалуй, самый скандальный регулятор ЕС. За последние 5 лет было несколько вопиющих случаев, связанных с коррупцией и обманом инвесторов компаниями, владеющими лицензией Комиссии.
IronFX
В IronFX первые признаки проблем появились в 2014. Трейдеры начали жаловаться на то, что брокер не выплачивает деньги. Через полгода CySEC выписала небольшой штраф (335 тыс. евро), компания продолжила работать под другим названием. Не помогли даже обращения инвесторов в Службу финансового омбудсмена: ни один из клиентов, насколько мне известно, так и не получил компенсацию.
Пантеон-Финанс
Panteon Finance - одна из множества пирамид, созданных казахским бизнесменом Павлом Крымовым на просторах СНГ.
В феврале 2015 года ЦРФИН сообщила о внесении в черный список компании Panteon-Finance LTD поскольку регулятору CySEC поступило множество жалоб обманутых инвесторов. Но до сих пор встречаю в сети обзоры несуществующей компании. Еще в октябре 2015 компания лишилась лицензии еще одного чудо-регулятора IFSC (Белиз).
И многие другие
Господин Крымов обманул тысячи инвесторов на протяжении более 15 лет через различные мошеннические проекты, в том числе Forex Trend, AGAM, Private FX, Panteon Finance, Questra World и десятки других. Странно, что такие регуляторы, как CySEC, не способны защитить вкладчиков. С другой стороны, спасение утопающего - дело рук самого утопающего.
Как написать жалобу на брокера регулятору
Подать жалобу на брокера относительно просто: главное - убедитесь, что у него действительно имеется лицензия от CySEC.
Вот алгоритм:
- Найдите номер лицензии на сайте компании, затем введите ее в поиске на сайте Комиссии.
- Заполните форму по ссылке (https://www.cysec.gov.cy/en-GB/complaints/ ).
- Продублируйте жалобу на е-мейл финансового омбудсмена Кипра ([email protected]).
Ах, да. Жалоба для CYSEC должна быть составлена на английском или греческом языках.
Как проверить своего брокера на реальность наличия лицензии CySEC
Преимущества и недостатки лицензии CySEC
К преимуществам лицензии CySEC можно отнести относительно невысокую стоимость оформления, более короткие сроки выдачи по сравнению с другими регуляторами, соответствие европейским законам. Но это скорее плюсы для брокера.
Для инвесторов я бы в первую очередь выделил такие недостатки CYSEC как регулятора:
- сроки рассмотрения жалоб;
- сроки выплаты компенсации;
- до сих пор компании, торгующие бинарными опционами, могут получить лицензию (просто маскируя сферу деятельности);
- из государственного фонда компенсации инвестор может получить максимум 20 тыс. евро. По факту я не слышал историй, когда кто-либо получал эту компенсацию.