Банк был учрежден в декабре 1991 года в Москве. В настоящее время действует в форме публичного акционерного общества. В октябре 2004 года кредитная организация вошла в систему страхования вкладов. В июле 2008 года крупнейший израильский банк Hapoalim договорился о покупке 78% акций СДМ-Банка за 111 млн долларов США, но сделка была заблокирована Центробанком Израиля. В мае 2011 года Европейский банк реконструкции и развития завершил сделку по приобретению 15% акций СДМ-Банка, инвестировав в его капитал 352 млн рублей.
На текущий момент основными бенефициарами банка являются председатель совета директоров Анатолий Ландсман (52,97%), ООО «Экспобанк» (15,00%), инвестфонд Firebird Avrora Fund (8,50%), супруги Евгений и Валентина Малиновские (в совокупности 3,35%), Кира Солнцева (0,12%), председатель правления, член совета директоров Максим Солнцев (0,04%), Александр Телушкин (0,01%). Доля в 5,95% акций приходится на миноритариев.
Центральный офис банка расположен в Москве. Сеть подразделений представлена восемью филиалами (Красноярск, Воронеж, Пермь, Санкт-Петербург, Тверь, Нижний Новгород, Ростов-на-Дону, Екатеринбург), 13 дополнительными офисами, 11 операционными кассами вне кассового узла и представительством в Лондоне. Банкоматная сеть насчитывает 255 устройств, более 580 банкоматов «Плат-Форма», а также 3 270 POS-терминалов. Клиенты также имеют возможность на льготных условиях пользоваться услугами партнерских сетей банкоматов Альфа-Банка, ВТБ, Газпромбанка, Росбанка и Почта Банка. На 1 октября 2018 года списочная численность персонала составляла 673 человека.
В части кредитования основными клиентами банка являются корпоративные заемщики. Согласно пояснительной информации к отчетности на 1 октября 2018 года, корпоративный кредитный портфель был примерно поровну сформирован ссудами, предоставленными крупным клиентам, и ссудами малому и среднему бизнесу (МСБ). В целях развития кредитования предприятий МСБ банк уже длительное время активно сотрудничает с российскими и международными фининститутами, предлагающими целевые программы по финансированию МСБ. С 2009 года СДМ-Банк является партнером Программы финподдержки предприятий МСБ, реализуемой АО «МСП Банк» (ранее ОАО «РосБР»).
На 1 октября 2018 года наиболее кредитуемые банком отрасли - торговля и производство продуктов питания, торговля товарами народного и промышленного потребления, автомобилями и запчастями, производственная и транспортная сфера, а также арендный бизнес. В розничном кредитовании, занимающем в кредитном портфеле порядка 11%, преобладают ипотечные ссуды.
В отраслевой структуре обязательств корпоративных клиентов банка преобладают средства предприятий и организаций торговли, услуг, строительства, сфер транспорта, промышленности, науки и образования.
В составе клиентской базы более 13 тыс. юридических и свыше 100 тыс. физических лиц. В списке корпоративных клиентов банка в различные периоды времени были замечены инвестиционная компания «Доходные инвестиции», ЗАО «Татрис Телеком», ЗАО «Инфопроект», ООО «НБК-Строй», промышленная группа «Строммаш», ООО «АК «Гранат», ЗАО «Авиапак», ОАО «Воронежшина» и другие организации.
Корпоративным клиентам доступны кредитные линии, инвестиционные кредиты, банковские гарантии, лизинг, факторинг, размещение средств, расчетно-кассовое обслуживание, эквайринг, брокерское и депозитарное обслуживание, аккредитивы, инкассация, форвардные сделки, зарплатные проекты, корпоративные и таможенные карты.
Физическим лицам предлагаются вклады, расчетно-кассовое и дистанционное обслуживание, VIP-обслуживание, кредитование (включая ипотечные и автокредиты), кредитные и дебетовые карты, аренда индивидуальных банковских сейфов, форвардные сделки, инвестиционные услуги, мгновенные переводы с карты на карту любых банков, пенсионные счета, обмен валюты.
Объем нетто-активов кредитной организации сократился с начала года на 6,1% (или 4,1 млрд рублей), составив 63,2 млрд рублей на 01.03.2019.
Cнижение валюты баланса в первую очередь обусловлено оттоком средств, привлеченных на рынке МБК, который привел к сокращению ресурсной базы банка. В активной части баланса основное сокращение коснулось статей портфеля ценных бумаг и прочих активов.
Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается крайне высокой зависимостью от средств физических лиц, доля которых на отчетную дату составила 57,8% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:
Доля привлеченных средств физических лиц в пассивах увеличилась c 55,2% до 57,8%, при этом их номинальный объем сократился на 597,3 млн рублей;
Доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах не изменилась (20%), при этом их номинальный объем сократился на 795,8 млн рублей;
Доля привлеченных от банков средств в пассивах сократилась c 10,2% до 6,3%, при этом их номинальный объем сократился на 2,9 млрд рублей;
На отчетную дату доля собственных выпущенных ценных бумаг минимальна (менее 1%).
Объем собственных средств кредитной организации на 01.03.2019 составил 7,4 млрд рублей, с начала года данный показатель увеличился на 2,4% (или 172,9 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 11,7% и 88,3% соответственно. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 14,64% (при минимуме в 8%).
Основной объем активов кредитной организации приходится на статью вложений в ценные бумаги, которая на отчетную дату формирует 43,3% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.03.2019 составляют 82,4% и 17,6% соответственно.
За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:
Доля вложений в совокупный кредитный портфель увеличилась c 23,7% до 26,5%, при этом их номинальный объем увеличился на 791,6 млн рублей;
Доля вложений в портфель ценных бумаг сократилась c 57,9% до 43,3%, при этом их номинальный объем сократился на 11,6 млрд рублей;
Доля выданных межбанковских кредитов увеличилась c 3,1% до 12,7%, при этом их номинальный объем увеличился на 5,9 млрд рублей;
Доля высоколиквидных активов увеличилась c 8,1% до 10,1%, при этом их номинальный объем увеличился на 924,9 млн рублей;
Доля основных средств увеличилась c 3,6% до 4,2%, при этом их номинальный объем увеличился на 256 млн рублей;
Доля прочих активов сократилась c 3,5% до 3,1%, при этом их номинальный объем сократился на 395,9 млн рублей.
На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 16,7 млрд рублей. С начала года его объем увеличился на 791,6 млн рублей (или 5%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, - 88,7%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 76,9%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю сократился с 2,5% до 2,2%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 7,3%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 33,7 млрд рублей (201,2% от величины кредитного портфеля).
На межбанковском рынке кредитная организация работает в обе стороны. Объем размещенных средств на 01.03.2019 составляет 8 млрд рублей и полностью представлен средствами, размещенными на депозите в ЦБ РФ. Объем привлеченных средств на 01.03.2019 составляет 4 млрд рублей, из которых 275,4 млн рублей приходится на кредиты, полученные от ЦБ РФ. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 6,7 млрд рублей.
Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2018 года кредитная организация получила прибыль в размере 1,1 млрд рублей. По итогам двух месяцев 2019 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 105,9 млн рублей.
Совет директоров: Анатолий Ландсман (председатель), Максим Солнцев, Олег Баранов, Анатолий Ридник, Александр Телушкин, Владимир Узун, Кирилл Нифонтов, Ян Хейг.
Правление: Максим Солнцев (председатель), Сергей Козлов, Галина Замилацкая (главный бухгалтер), Надежда Базунова, Елена Ржавина, Эдуард Лушин, Антон Воробьев, Елена Волкоедова, Олег Илюхин, Александр Голубев.
ПАО «СДМ-Банк» — московская кредитная организация, предоставляющая весь спектр банковских услуг населению и организациям. Основное направление деятельности компании – кредитование малого и среднего бизнеса, а также привлечение денежных средств частных лиц во вклады. В настоящее время, кроме отделений в Москве и области открыты дополнительные офисы банка в 9 городах России и представительство в Лондоне. Большую часть предлагаемых услуг клиенты банка могут получить, зарегистрировав личный кабинет СДМ-Банк, доступный на официальном сайте.
Возможности личного кабинета
Личный кабинет СДМ-Банк — удобный и безопасный способ осуществлять все необходимые операции с личным счетом быстро, круглосуточно и в любом месте. Персональный раздел сайта позволяет получить онлайн следующие услуги:
- Проверка состояния личного счета и управление им.
- Открытие новых счетов, вкладов и депозитов.
- Внутрибанковский и межбанковский перевод денежных средств в рублях и валюте.
- Конвертация валюты.
- Операции с банковским картами — блокировка, разблокировка, заказ новой или дополнительной.
- Оплата счета, налоги, штрафы и услуги мобильных операторов и провайдеров.
- Получение консультации специалиста и ознакомление со справочной информацией.
- Получение индивидуальных предложений и новостей.
- Внесение изменений в данные профиля.
Регистрация и вход в личный кабинет
Регистрация личного кабинета доступна бесплатно всем держателям пластиковых карт банка. Возможность зарегистрировать аккаунт через официальный сайт СДМ-Банк не предусмотрена. Для получения доступа к персональному разделу необходимо обратиться в любое отделение с документом, удостоверяющим личность, или по телефону горячей линии службы поддержки.
Вход в личный кабинет СДМ-Банк осуществляется с главной страницы сайта и становится доступен после ввода полученного кода доступа и одноразового пароля, высылаемого на номер мобильного телефона в виде SMS-сообщения. В дальнейшем в личном профиле устанавливается постоянный пароль.
Дата внесения оператора в реестр: 05.04.2010
Основание внесения оператора в реестр (номер приказа): 211
Адрес местонахождения оператора: Волоколамское ш., д. 73, Москва, 125424
Дата начала обработки персональных данных: 13.12.1991
Субъекты РФ, на территории которых происходит обработка персональных данных: Москва
Цель обработки персональных данных: с целью: обеспечения защиты прав и свобод человека и гражданина при обработке персональных данных при осуществлении банковской деятельности, при принятии решений или совершении иных действий, порождающих юридические последствия в отношении субъекта персональных данных и иных лиц, содействия сотрудникам в обучении, продвижении по службе, обеспечение личной безопасности, контроля количества и качества выполняемой работы и обеспечения сохранности имущества, предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма
Описание мер, предусмотренных ст. 18.1 и 19 Закона: 1. Назначение ответственного за организацию обработки персональных данных, 2. Издание документов, определяющих политику оператора в отношении обработки персональных данных, локальных актов по вопросам обработки персональных данных, а также локальных актов, устанавливающих процедуры, направленные на предотвращение и выявление нарушений законодательства Российской Федерации, устранение последствий таких нарушений, 3. Применение правовых, организационных и технических мер по обеспечению безопасности персональных данных в соответствии со статьей 19 Федерального закона «О персональных данных» № 152-ФЗ, 4. Осуществление внутреннего контроля и аудита соответствия обработки персональных данных Федеральному закону «О персональных данных» № 152-ФЗ и принятым в соответствии с ним нормативным правовым актам, требованиям к защите персональных данных, политике оператора в отношении обработки персональных данных, локальным актам оператора, 5. Ознакомление работников, непосредственно осуществляющих обработку персональных данных, с положениями законодательства Российской Федерации о персональных данных, в том числе требованиями к защите персональных данных, документами, определяющими политику оператора в отношении обработки персональных данных, локальными актами по вопросам обработки персональных данных, и (или) обучение указанных работников, 6. Определение угроз безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных. 7. Применение прошедших в установленном порядке процедуру оценки соответствия средств защиты информации, 8. Учетом машинных носителей персональных данных, 9. Восстановление персональных данных, модифицированных или уничтоженных вследствие несанкционированного доступа к ним, 10. Установление правил доступа к персональным данным, обрабатываемым в информационной системе персональных данных, 11. Контроль за принимаемыми мерами по обеспечению безопасности персональных данных и уровня защищенности информационных систем персональных данных.
Категории персональных данных: фамилия, имя, отчество,дата рождения,место рождения,адрес,семейное положение,социальное положение,имущественное положение,образование,профессия,доходы, пол, адрес проживания, адрес регистрации, номер контактного телефона и факса, адрес электронной почты, гражданство, данные паспорта (иного документа, удостоверяющего личность), данные миграционной карты, ИНН, номер страхового свидетельства, повышении квалификации, трудовой деятельности, воинском учете, близких родственниках, расходах, имуществе, кредитной истории, документах, подтверждающих право пребывания на территории РФ (въездная виза, вид на жительство, разрешение на временное пребывание) и образ лица сотрудников оператора (фотография)
Категории субъектов, персональные данные которых обрабатываются: принадлежащих: сотрудникам, состоящим в трудовых отношениях, клиентам и иным лицам, состоящим в договорных и иных гражданско-правовых отношениях с «СДМ-Банк» (ПАО)
Перечень действий с персональными данными: Обработка вышеуказанных персональных данных будет осуществляться путем: сбора, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения) использования, распространения (в том числе передача), обезличивания, блокирования, уничтожения.
Обработка персональных данных: смешанная,с передачей по внутренней сети юридического лица,с передачей по сети Интернет
Правовое основание обработки персональных данных: Руководствуясь: ст.85-90 Трудового кодекса, Гражданским Кодексом Российской Федерации, статьей 1-2 Федерального Закона от 27.07.2006г.№ 152-ФЗ «О персональных данных», ст.5 Федерального закона от 02.12.1990г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности», статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27.07.2006г. № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», Постановлениями Правительства РФ от 17.11.2007г. № 781 «Об утверждении положения об обеспечении безопасности персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных», № 687 от 15.09.2008г. «Об утверждении положения об особенностях обработки персональных данных, осуществляемой без использования средств автоматизации»
Наличие трансграничной передачи: нет
Сведения о местонахождении базы данных: Россия
Регистрационный номер: 1637
Дата регистрации Банком России: 29.11.1991
БИК: 044525685
Основной государственный регистрационный номер: 1027739296584 (02.10.2002)
Уставный капитал: 355 409 750 руб.
Лицензия (дата выдачи/последней замены)
Банками с базовой лицензией являются банки, имеющие лицензию, в названии которой присутствует слово «базовая». Все остальные действующие банки являются банками с универсальной лицензией:
Лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов (17.12.2014)
Генеральная лицензия на осуществление банковских операций (17.12.2014)
Лицензии
Участие в системе страхования вкладов: Да
ПАО «СДМ-банк» - российское финансовое учреждение средних размеров. Банк был основан 9 октября 1991 года. Учредители кредитной организации -машиностроительные и строительные компании, а также другие предприятия малого и среднего бизнеса.
Европейский банк реконструкции и развития является одним из основных акционеров. Также ценными бумагами владеют топ-менеджеры организации.
Головной офис организации расположен в Москве. Банк имеет 9 филиалов в различных регионах России. Кроме того, 13 находится на территории Москвы и области.
Руководителем на апрель 2017 года является Солнцев Максим Михайлович.
Позиции СДМ-банка на рынке финансовых услуг устойчивая, показатели деятельности стабильные.
- эксперт РА отмечает ликвидность организации, а также достаточность капитала;
- «АКРА» прогнозирует стабильное развитие, а также отмечает сильную позиция по капиталу и адекватную - по ликвидности; профиль риска согласно данному рейтингу – удовлетворительный.
Основные направления деятельности СДМ-банка:
- кредитование частных лиц и коммерческих организаций;
- операции с акциями и облигациями;
- привлечение вкладов.
Организации расположены в регионах присутствия банка.
Главный источник финансирования банка – вклады физических лиц. Основную клиентскую базу составляют частные лица.
Директор филиала «СДМ-Банка» в г. ВоронежеОбразование
В 1997 году закончила Воронежский Государственный Университет по специальности «Бухгалтерский учет и аудит». Свободно владеет английским языком.
Карьера в СДМ-БАНКе
История Аллы Владимировны и СДМ-Банка – это больше чем просто история успешной карьеры топ-менеджера. По словам Аллы Владимировны, филиал в Воронеже – это не просто работа, служба, карьера. Это часть жизни, часть семьи, второй дом. Причем сейчас уже можно с уверенностью говорить о трудовой династии: Алла Владимировна стала директором филиала после своего отца Владимира Андреевича Воронова. Именно он был первым руководителем филиала, создавшим его в 1995 году и обеспечивавшим устойчивое развитие бизнеса до 2012 года.
К моменту назначения на должность директора Алла Владимировна проработала в СДМ-Банке уже более 15 лет. Начинала, как и полагается вчерашней студентке, с должности экономиста.
Сейчас Алла Владимировна с улыбкой вспоминает, что делать приходилось практически все, не ограничиваясь только своими прямыми обязанностями, «разве что водителем или IT-специалистом я не работала – а так была везде на подхвате». Отношение к филиалу было сформировано именно отцовским руководством: никогда не подходить к задачам формально, жить на работе, относиться к филиалу как к своему детищу – вот основные принципы, по которым строилась работа Аллы Владимировны в течение всей трудовой деятельности.
Перечень должностей Аллы Владимировны красноречиво подтверждает, что именно такое отношение – залог успеха и бизнеса, и человека в нем.
- 1997 год – экономист;
- В 2000 году была переведена на должность инспектора внутреннего контроля;
- В 2003 году была назначена на должность кредитного инспектора;
- В 2004 году была переведена на должность начальника кредитного отдела;
- В 2008 году была назначена на должность заместителя директора филиала СДМ-Банка г. Воронеже;
- В 2012 года – стала директором филиала.
Личные качества
Еще до того, когда Алла Владимировна стала «правой рукой» своего отца в банке, ее личные достижения впечатляли. Закончила математическую школу, с красным дипломом и без единой четверки закончила Университет, была одной из лучших студенток курса. Алла Владимировна признается, что математика и цифры не только не пугают ее, наоборот, в этой области у нее «поет душа». Поэтому и работу именно в кредитном отделе вспоминает с особой теплотой. «Из всех отделов именно кредитный – самый любимый, - это мое» - признается Алла Владимировна.
Секрет успешной карьеры
Это всегда достойно восхищения, когда видно, что человек находится на своем месте и занимается тем, что ему нравится и что у него получается. Алла Владимировна признается, что ее много раз приглашали на работу в другие банки, но оставить свой родной банк она бы не смогла.
Сейчас в филиале СДМ-Банка в Воронеже работает 28 человек, и Алла Владимировна прикладывает все усилия к тому, чтобы всем сотрудникам в банке было интересно и чтобы работа, как бы много ее ни было, доставляла удовольствие. «в нашем филиале – очень небольшая текучка кадров. И мы этим очень гордимся. Стараюсь передавать свой позитивный настрой и ответственное отношение к делу всем своим сотрудникам» - замечает Алла Владимировна.
Основная команда филиала работает вместе уже больше 10 лет. Причем всем, и сотрудникам, и что очень важно, клиентам – очень нравится наш микроклимат и атмосфера. Отсюда и большое количество постоянных клиентов, которые обслуживаются у нас вот уже около 19 лет. Клиенты остаются верны банку, и команда филиала этим также очень гордится.